Escasez de asesores en un mercado potencial
Con una base de 13 millones de usuarios y una cifra estimada entre 37,000 y 38,000 asesores disponibles, el sector financiero mexicano muestra un claro potencial para expansión. Esta brecha representa una ventana de oportunidad para profesionales que busquen incorporarse al ámbito, especialmente en modalidad independiente.
Valor añadido del acompañamiento humano
Julio González Machorro, representante de Vanguard América Latina, destacó que un asesor financiero aporta un valor equivalente a 300 puntos básicos a sus clientes, según estudios de su institución. Esta contribución se estructura en cuatro dimensiones clave: planificación de activos según objetivos personales, cumplimiento de metas financieras específicas, coaching conductual y experiencia del cliente.
“Los humanos tenemos emociones, y si tenemos emociones claramente vamos a actuar, ahí entra el asesor, a decir ‘espera'”
El componente emocional cobra particular relevancia en momentos de volatilidad, como cuando un inversionista reacciona impulsivamente ante noticias sobre aranceles internacionales. En estos casos, el asesor cumple un papel moderador esencial.
Transformación tecnológica sin sustitución humana
Contrario a temores generalizados, expertos coinciden en que la inteligencia artificial no eliminará la profesión, sino que la transformará profundamente. Francisco José Brunet Navarrete de Santander Assset Management enfatizó que “no es inteligencia artificial o asesor, es asesor más IA”, subrayando la sinergia entre tecnología y expertise humano.
Esta evolución demandará profesionales más capacitados para manejar herramientas avanzadas y proporcionar asesoría integral. Lejos de amenazarlos, la tecnología liberará tiempo para enfocarse en aspectos estratégicos y emocionales de la gestión patrimonial.
